Am Freitag hat die israelische Zentralbank einen ersten Regulierungsentwurf für das Risikomanagement von Banken zur Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) bei Krypto-Transaktionen vorgelegt.
Dieser Schritt deutet darauf hin, dass die israelische Regierung darauf hinarbeitet, einen Rechtsrahmen für die Verschmelzung von traditionellem Finanzwesen und Kryptobranche zu schaffen. Allen voran die verstärkte Nachfrage von Kundenseite ist demnach ausschlaggebend für den neuen Entwurf. So heißt es:
„Vor dem Hintergrund der erhöhten Kundennachfrage nach virtuellen Währungen und der gleichsam erhöhten Nachfrage nach entsprechenden Zahlungsmöglichkeiten legt die Bankenaufsicht heute einen Entwurf für das Management der Risiken vor, die aus dem Umgang mit virtuellen Währungen hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entstehen.“
Die Behörde betont in diesem Zusammenhang das „hohe Risikopotenzial“, das auf Grund der Anonymität der Wallets von Krypto-Transaktionen ausgeht, weshalb es entsprechende Mechanismen bräuchte, um Geldströme identifizierbar zu machen. Dem soll nun einerseits durch adäquatem Risikomanagement und andererseits durch Bestimmung „der Herkunft der jeweiligen Gelder und deren Ursprüngen“ Rechnung getragen werden.
Demnach wäre es Banken nur noch erlaubt, Transaktionen mit Krypto-Dienstleistern abzuwickeln, die über eine Genehmigung als Finanzdienstleister verfügen und sich unter behördlicher Beaufsichtigung befinden.
Der Entwurf wurde zunächst an den israelischen Bankenausschuss weitergeleitet, der Feedback zu den Regulierungsvorschlägen abgeben soll. Anschließend wird auch noch öffentliches Feedback berücksichtigt, ehe die Zentralbank die neuen Richtlinien endgültig umsetzt.
Im November 2021 hat die israelische Regierung alle Krypto-Dienstleister dazu verpflichtet, sich Zulassungen von der Börsenaufsicht des Landes einzuholen. Mit der Einführung von Regulierungsvorschriften hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung macht Israel also einen weiteren wichtigen Schritt in Richtung vollumfänglicher Krypto-Regulierung.
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