Finanzplattformen, die sich darum bemühen, Prognosemärkte einzuführen, tun dies auf Kosten einer beschleunigten „kasinoähnlichen“ Nutzerfluktuation, sagt Santiago Roel Santos, Gründer und CEO der Risikokapitalgesellschaft Inversion Capital.
Santos argumentierte am Samstag in einem Blogbeitrag, dass er zwar „an die Grundidee“ von Prognosemärkten glaube, aber der Meinung sei, dass deren Angebot in gängigen Finanz-Apps wie Robinhood die zukünftige Wertsteigerung gefährde, da dadurch das Risiko einer Kontokündigung für Nutzer steige.
„Das Problem bei Casino-ähnlichen Produkten ist nicht, dass die Nutzer Geld verlieren. Es ist vielmehr, dass Casinos die Abwanderung beschleunigen“, sagte er.
„Je länger Sie sich in einem Casino aufhalten, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit einer Liquidation. Und Liquidation bedeutet, dass Sie komplett aus dem Spiel sind. Ein abgewanderter Nutzer ist null wert.“
Robinhood hat im Laufe des Jahres 2025 seinen Fokus auf Prognosemärkte verstärkt, und die Kryptounternehmen Coinbase und Gemini werden ebenfalls bald ähnliche Produkte anbieten, mit denen Nutzer auf Ereignisse wie Sport und Politik wetten können.
Santos sagte, dass solche Angebote einen zu starken Fokus auf einen Bereich legen, der letztendlich Auswirkungen auf den Hauptanwendungsfall der App haben wird: die Bereitstellung benutzerfreundlicher Finanzdienstleistungen für Privatkunden.
„Produkte wie Robinhood sind anfangs erfolgreich, weil sie einfacher, zugänglicher und digitaler sind als die etablierten Anbieter“, sagte er.
„Aber Nutzer werden älter. Mit der Zeit besteht die eigentliche Chance darin, mit ihnen zu wachsen und einen größeren Teil ihres Finanzlebens zu erfassen, anstatt im Moment der höchsten Spekulationen den Gewinn zu maximieren“, fügte er hinzu. „Wenn es auf Langlebigkeit ankommt, optimiert man für Durchhaltevermögen.“
Blockchain-basierte Prognosemärkte erlebten im Zuge der US-Wahlen 2024 einen Boom, wobei Robinhood bereits im März durch eine Partnerschaft mit Kalshi auf den Zug aufsprang.
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Die Kryptobörse Coinbase gab am Mittwoch bekannt, dass sie im Rahmen ihrer „Everything App“-Initiative in Zusammenarbeit mit Kalshi Prognosemärkte einführen wird, während ein Tochterunternehmen von Gemini eine US-Lizenz für das Angebot von Event-Kontrakten erhalten hat.
Santos ist letztlich der Meinung, dass Prognosemärkte zwar kurzfristig in der Bilanz gut aussehen, später jedoch für Finanz-Apps viel anfälliger sein werden, da sie ein erhebliches Risiko mit sich bringen, das die Nutzer destabilisieren könnte.
„Finanz-Super-Apps, die Kundenabwanderung als erstklassiges Risiko betrachten, werden am Ende über stärkere Wettbewerbsvorteile und bessere langfristige Ergebnisse verfügen“, argumentierte er und fügte hinzu:
„Wenn ich in dieser Position wäre, würde ich Produkten Vorrang geben, die Nutzer mit zunehmender finanzieller Reife ganz natürlich nachfragen: Kreditkarten, Versicherungen, Sparprodukte. Das sind langweilige Produkte. Die Daten deuten darauf hin, dass sie genau deshalb funktionieren. Sie stehen in engem Zusammenhang mit der Kernaufgabe der Verwaltung der Haushaltsliquidität.“
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